Tư vấn đầu tư tài chính cho doanh nghiệp
UNICAP nhận tư vấn đầu tư tài chính cho doanh nghiệp có nguồn vốn nhàn rỗi: đo nhu cầu thanh khoản thật, cấu trúc lại danh mục theo lịch chi, và soi rủi ro pháp lý của từng công cụ trước khi xuống tiền. Chúng tôi làm cho pháp nhân doanh nghiệp, không nhận tư vấn đầu tư tài chính cá nhân.
Phạm vi công việc
| Đo nhu cầu thanh khoản | Bao nhiêu tiền phải giữ sẵn cho vận hành, bao nhiêu mới thực sự nhàn rỗi |
| Cấu trúc danh mục | Chia theo kỳ hạn và mức rủi ro, gắn với lịch chi của doanh nghiệp |
| Soi công cụ đầu tư | Điều kiện pháp lý, rủi ro đối tác, khả năng rút vốn trước hạn |
| Đầu tư góp vốn vào doanh nghiệp khác | Thẩm định đối tượng, thoả thuận cổ đông, quyền rút lui |
| Kiểm soát rủi ro | Hạn mức cho từng nhóm tài sản, quy trình phê duyệt nội bộ |
| Báo cáo định kỳ | Theo dõi hiệu quả, điều chỉnh khi dòng tiền doanh nghiệp đổi |
Quy trình tư vấn đầu tư tài chính tại UNICAP
| Bước 1 — Dựng bảng dòng tiền 12 tháng | Biết chắc khoản nào được phép đem đi đầu tư |
| Bước 2 — Chốt khẩu vị rủi ro | Ban giám đốc quyết, UNICAP đưa ra các phương án kèm hệ quả |
| Bước 3 — Cấu trúc danh mục | Theo kỳ hạn khớp với lịch chi |
| Bước 4 — Soi pháp lý từng công cụ | Trước khi ký, không phải sau |
| Bước 5 — Theo dõi và điều chỉnh | Định kỳ theo quý |
Hồ sơ doanh nghiệp cần chuẩn bị
- Báo cáo tài chính và bảng dòng tiền gần nhất
- Kế hoạch chi lớn trong 12 tháng tới
- Danh mục đầu tư hiện có nếu đã đầu tư
- Điều lệ và quy chế tài chính nội bộ
- Nghị quyết của chủ sở hữu về hạn mức đầu tư nếu có
Thời gian và chi phí
| Thời gian dựng phương án | 2–4 tuần |
| Theo dõi định kỳ | Theo quý hoặc theo thoả thuận |
| Phí dịch vụ | Trọn gói theo phạm vi công việc, báo bằng văn bản trước khi ký hợp đồng, không phát sinh giữa chừng |
| Phí bên thứ ba | Phí đơn vị thẩm định giá, kiểm toán nếu cần — UNICAP kê rõ trong đề xuất |
Trường hợp doanh nghiệp thường gặp
| Tiền nhàn rỗi để không trong tài khoản | Mất giá trị theo thời gian mà không ai chịu trách nhiệm |
| Đã đầu tư nhưng không có hạn mức nội bộ | Rủi ro dồn vào một đối tác mà không ai để ý |
| Muốn góp vốn vào doanh nghiệp khác | Cần thẩm định và thoả thuận cổ đông trước |
| Dòng tiền theo mùa vụ | Danh mục phải khớp kỳ hạn với lịch chi, không được kẹt vốn |
Câu hỏi thường gặp về tư vấn đầu tư tài chính
UNICAP có tư vấn đầu tư tài chính cá nhân không?
Không. Chúng tôi chỉ làm cho pháp nhân doanh nghiệp, gắn với dòng tiền và quy chế tài chính nội bộ của doanh nghiệp.
Doanh nghiệp nên giữ bao nhiêu tiền mặt dự phòng?
Thông lệ là 3–6 tháng chi phí hoạt động cố định, giữ ở công cụ thanh khoản cao. Con số cụ thể phụ thuộc mức biến động doanh thu của từng ngành.
Đầu tư tài chính có phải ghi vào điều lệ không?
Nếu là hoạt động thường xuyên thì nên có quy chế tài chính nội bộ và hạn mức do chủ sở hữu phê duyệt, để tránh tranh chấp trách nhiệm sau này.
Tư vấn đầu tư tài chính khác gì môi giới?
UNICAP không bán sản phẩm và không hưởng hoa hồng từ bên phát hành. Chúng tôi tính phí tư vấn từ doanh nghiệp, nên không có động cơ đẩy doanh nghiệp vào một công cụ cụ thể.
Vì sao chọn UNICAP
- Luật sư và chuyên viên tài chính làm cùng một hồ sơ, không đẩy qua đẩy lại giữa hai bên
- Phạm vi công việc và phí ghi rõ trong hợp đồng trước khi bắt đầu
- Có sẵn kho bản án và hồ sơ vụ việc đã làm từ 2010 để soi trước rủi ro
- Ba mảng trong một hệ sinh thái: vốn ở UNICAP, pháp lý ở Unilaw, quản trị ở BIZ
Căn cứ pháp lý
- Luật Doanh nghiệp số 59/2020/QH14
- Luật Đầu tư số 143/2025/QH15
- Nghị định số 174/2016/NĐ-CP quy định chi tiết một số điều của Luật Kế toán
Liên hệ UNICAP
Cần tư vấn đầu tư tài chính, doanh nghiệp gửi yêu cầu tới UNICAP để được báo phạm vi công việc và phí trọn gói trước khi ký hợp đồng. UNICAP thuộc hệ sinh thái tư vấn UNILAW.
- Vốn và nhà đầu tư: holding.unilaw.vn
- Pháp lý doanh nghiệp: unilaw.vn
- Quản trị doanh nghiệp: biz.unilaw.vn